全域风险闭环设防，中信银行广州分行精准拦截多起骗局

2026-07-28 11:10

近期，针对不法分子假借扶贫补贴、惠民专项资金等名义，定向诈骗中老年群体的高发态势，中信银行广州分行持续深化“人防+技防+联防”立体化反诈体系，依托跨网点、跨分行风险联动共享机制，精准识别、快速处置涉诈交易，柜面精准拦截多起遭遇扶贫款类诈骗的中老年客户柜面大额转账交易，高效堵截200余万元涉诈资金，牢牢守住民生金融安全底线。

6月11日，中信银行广州分行再度依托全行联防联控机制成功处置一例大额涉诈风险。一名老年客户先后辗转佛山、东莞、深圳地区三家网点、刻意规避风控审核，意图通过柜面划转大额资金26.5万元至同名他行账户。网点工作人员凭借敏锐的风险研判能力以及跨网点、跨分行联防联控信息共享机制，发现客户前后说辞矛盾、交易行为异常、流窜多家网点，迅速判定客户高度疑似落入新型扶贫引流、账户过渡洗钱骗局。此类诈骗精准瞄准老年群体认知短板，以“领取扶贫款项”为幌子，诱导老年客户出借个人账户转移涉诈资金，隐蔽性、迷惑性极强。历经三家网点工作人员全力劝阻拦截，为受害人争取了醒悟时间，老年客户账户被公安机关紧急止付，受害群众财产得到全额保全。

本次成功处置，是中信银行广州分行跨区域联防联控、全链条风险阻断治理成效的生动体现。中信银行广州分行持续探索建立可疑客户、异常交易信息互通共享机制，破解客户跨网点、跨分行规避风控的套路，实现风险“一点预警、全行联动、全域拦截”。

下一步，中信银行广州分行将持续压实金融反诈主体责任，持续完善跨网点/分行联防、多维度预警、闭环式处置工作体系，精准打击新型涉诈套路，常态化守护群众“养老钱”“救命钱”，以金融担当护航辖区金融安全与社会稳定。

温馨提示：广大市民切勿轻信“扶贫补贴、惠民代办、刷流水返利”等陌生说辞，切勿协助他人过渡资金，坚决不转借、不出租个人账户。大额资金变动务必多方核实、与家人沟通，守护好个人财产安全，筑牢家庭反诈防线。

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