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中信银行宁波分行：慧眼识假证，暖心化隐患
- 2026-07-23 18:00
金融无小事，防诈于细微。在日常临柜工作中，每一次细心核验、每一次耐心沟通，都是守护客户资金与信息安全的一道坚固防线。7月20日，中信银行宁波分行工作人员凭借高度的责任心、敏锐的风险意识和温柔耐心的服务态度，成功识破一张未成年人伪造身份证件，化解一起潜在涉诈风险，用专业与真诚守住群众“平安防线”。
当日，一位家长客户代自家未成年孩子前来中信银行宁波分行分行辖属某网点办理监护人代理客户信息更新业务。在机具电子识别环节，孩子的身份证始终无法正常读取信息。因客户不久前才刚使用该身份证成功在柜面办理过业务，当时证件读取顺畅、核验正常，工作人员记忆犹新。面对异常情况，工作人员立刻提高了警惕，没有简单判定为“证件消磁”，而是联合多名同事上报情况，并对证件进行反复、多角度细致人工比对核验，最终发现诸多破绽。
为查清风险源头，工作人员耐心询问排查证件来由和去向，了解到该未成年人原身份信息疑似被熟人以“介绍赚钱渠道”为由骗取，并私自篡改年龄、违规制作假证，存在极高的出借、冒用、涉诈违法风险。
在了解情况初期，客户反诈及法律意识不强，未能意识到事件严重性，情绪较为激动，对核查工作产生误解、存在明显抵触心理。工作人员耐心细致地向客户讲解虚假用证、信息泄露的法律风险与诈骗隐患，清晰普及相关金融及法律规定。在工作人员的细心讲解和温和安抚下，客户逐步认清问题风险，消除抵触心理，主动配合网点处置并同意报警上缴假证。
报警后，派出所的民警十分钟内快速抵达网点，在核实完整经过与证件问题后，依法收缴虚假身份证，并对背后违法线索开展进一步追查，成功将涉诈风险及时拦截在业务前端。
本次事件的成功处置，充分体现了中信银行宁波分行严格落实柜面风险排查制度、严守金融风控底线的工作成效。工作人员紧盯业务细节、不忽视任何异常疑点，切实守住了金融安全第一道关口。下一步，该行将持续强化柜面风险甄别与应急处置能力，常态化开展反诈风控培训与公众金融知识普及，深化警银联动，严守金融关口，全力守护客户资金与信息安全。
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