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中信银行宁波分行：警银联动筑牢反诈防线 成功拦截疑似涉诈资金
- 2026-04-16 08:52
4月14日，中信银行宁波分行严格落实风控管理要求，依托高效警银协作机制，成功拦截一笔23万元疑似涉诈资金，切实守护人民群众财产安全。
当日中午，一名40岁男性客户来到中信银行宁波分行辖属某网点，计划支取23万元现金。办理业务过程中，工作人员敏锐发现多处异常：该笔资金于4月12日由异地安徽人员转入，但客户无法确认汇款人身份，取现用途为通常以转账方式结算的装修费用，且客户面对问询神情紧张、双手颤抖。面对可疑情形，该行第一时间启动警银协作预案，联系辖区民警到场处置。
为守住资金安全底线，工作人员以更新客户信息为由安抚客户。待民警抵达后，将客户带至贵宾室深入核实，并将相关信息同步报送反诈中心。经核查，汇款人与该客户互不相识，系陌生人转账，初步判定为疑似涉诈资金。沟通中，疑似受害人尚未意识到自身遭遇诈骗，经警方同意后，该行将该笔资金全额原路退回，警方后续对疑似受害人开展反诈宣讲。
与此同时，工作人员现场对该客户开展普法教育，明确告知出租、出借银行卡，协助转移陌生资金等行为，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动，需承担相应法律责任。
下一步，中信银行宁波分行将持续强化员工反诈技能培训，完善警银联动处置机制，以严谨细致的工作作风，全力守护群众财产安全。